最新新闻 / News
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2021 - 01 - 14
期货交易风险说明书市场风险莫测 务请谨慎从事尊敬的客户:  根据中国证监会的规定,现向您提供本《期货交易风险说明书》。本说明书所称期货交易,是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。本说明书只扼要陈述期货交易的风险,并未穷尽与期货交易相关的所有风险。您应当遵循“买卖自负”的金融市场原则,理解期货合约交易与期权合约交易的全部交易规则、交割规则、行权与履约规则等,认识期货交易风险,自行承担交易结果。您在考虑是否进行期货交易时,应当明确以下几点:一、您应当充分了解到,期货合约交易采取保证金交易方式,具有杠杆性,带有高度的风险。相对较小的市场波动,可能使您产生巨大亏损,损失的总额可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金以及追加保证金。期权合约交易采取权利金和保证金的交易方式,如您购买期权合约可能没有任何收益,甚至损失全部投资;如您卖出期权合约,您可能发生巨额损失,这一损失可能远大于该期权的权利金,并可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金以及追加保证金。二、您应当充分了解到,假如市场走势对您不利导致您的账户保证金不足时,期货公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知您在规定时间内追加保证金,以使您能继续持有未平仓合约。如您未于规定时间内存入所需保证金,您持有的未平仓合约将可能在亏损的情况下被强行平仓,您必须...
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2020 - 02 - 03
A股市场2月3日将开市。就投资者关心的相关问题,中国证监会相关部门负责人2日接受了采访。  1、记者:据沪深交易所公告,A股市场将于2月3日开市。近日新型冠状病毒感染肺炎确诊病例仍在增加,是否有必要再次延迟开市?请问证监会对此有何考虑?  答:感谢市场各方对股市开市的关注以及提出的建议。证监会对建议的各种方案都进行了负责任的论证,充分听取了各方面意见,经综合评估,决定2月3日正常开市。这一安排与《国务院办公厅关于延长2020年春节假期的通知》相一致,也与人民银行、银保监会、证监会、外汇局《关于做好春节假期后金融服务工作的通知》相衔接。  在党中央、国务院的坚强领导下,打赢疫情防控阻击战正在有力有效进行。关于股市开市的时间,不论是2月3日开市还是继续延迟,均有利有弊,只能两害相权取其轻。如果继续延迟开市,可能有利于消化恐慌情绪,有利于各交易所、证券机构和投资者做更好准备,也与部分地区延长假期相配套。同时要看到,股市开市是经济体系正常运行的重要风向标,继续延迟开市会带来新的问题。比如,A股休市时间越长,积累的各种压力会越大、不确定因素会更多。又如,由于银行间市场、外汇市场、债券市场将于2月3日开市,如果股市单方面休市,可能导致跨市场交易的投资者出现流动性困难,金融体系的正常运行会出现障碍。再如,我国股市国际化程度越来越高,A股长时间休市会影响跨境投资者交易的连续性和顺畅性。目前,通过互...
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2021 - 05 - 19
[中衍期货] 如何识别非法证券期货活动                近年来,随着政府对非法证券期货活动打击力度的不断加大,不法分子从事非法证券期货活动的手法不断翻新,非法证券期货活动的隐蔽性也越来越强。识别非法证券期货活动,可以从以下四个方面来判断:(1)看业务资质。证券期货行业是特许经营行业,按照规定,开展证券期货业务需要经中国证监会批准,取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构,是非法机构,请不要与这样的机构打交道,以免上当受骗。投资者如果想要知道一家公司是否获准公开发行,可以通过中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询行政许可信息栏目,同时还可以登录上海证券交易所(www.sse.com.cn)、深圳证券交易所(www.szse.cn)网站查询新股发行的具体信息;如果想要知道一家公司或人员是否具备证券期货业务资格,可以登录中国证监会网站或中国证券业协会(www.sac.net.cn)和中国期货业协会(www.cfachina.org)网站进行查询。另外,全国中小企业股份转让系统有限责任公司也是经国务院批准的全国性证券交易场所,投资者可以登录其网站(www.neeq.cc)查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。(2)看营销方式。开展证券期货...
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2020 - 02 - 26
新型冠状病毒肺炎疫情来势汹汹,牵动着全国亿万人民的心,也牵动着期货人的心。   一方有难,八方支援。为坚决贯彻落实习近平总书记关于做好疫情防控工作的重要指示精神,坚定不移把党中央的决策部署和证监会党委的相关工作要求落到实处,期货行业凝心聚力、团结一致,坚定信心打赢疫情防控阻击战!1月28日,中国期货业协会发出倡议:《发动期货行业力量 众志成城抗击疫情》。1月29日,协会再次向会员单位发出捐款捐物的通知,目前广大会员积极响应号召,正踊跃开展各种形式的捐款捐物。1月30日,中国期货业协会联合上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所4家单位,共同向湖北省重点疫区捐款4000万元人民币。该款项将通过湖北省慈善总会直接捐助于定点医疗机构,向奋战在抗击疫情一线的医疗机构提供医疗物资,为一线医护工作者提供保障。我们向奋战在抗击疫情一线的医护、防疫工作者致敬!愿抗击疫情的英雄们平安归来!   风雨同心,共渡难关!中国期货业协会及广大会员单位将坚决贯彻党中央、国务院决策部署,积极落实中国证监会工作要求,与全国人民齐心协力、坚定信心,守土有责、共克时艰,为打赢疫情防控阻击战发挥应有作用,贡献积极力量。我们坚信,在以习近平同志为核心的党中央领导下,在全国人民团结努力下,我们终将取得抗击新型肺炎疫情的胜利!
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2021 - 05 - 21
防非宣传月 | 提高警惕 勿入“变相期货”交易陷阱中衍期货有限公司2021年是中国共产党建党100周年,是“十四五”开局之年,防范遏制非法证券期货活动任务艰巨、责任重大。在第三个“5.15全国投资者保护宣传日”来临之日,小编梳理了一些典型案例及防范应对之策,供投资者参考。案例 03:提高警惕 勿入“变相期货”交易陷阱原油、白银、沥青这些大宗商品现货投资,原本不是普通老百姓日常关心的领域,但现在却通过QQ、聊天室、直播平台进入大众视野。这真的是一种“低投入、高回报、交易灵活又靠谱”的投资方式吗?所谓的“变相期货”是指未经国家主管部门的批准,一些地方机构、企业甚至一些个人在现货批发市场擅自以现货的名义,采用期货市场的部分运行机制和一些交易方式进行标准化合约交易。这些年来,“变相期货”交易在各地现货市场一直未能杜绝,甚至呈现愈演愈烈的态势。“变相期货”交易对市场体系的健康稳定发展带来了巨大危害,而且也引起了诸多社会经济问题。大宗商品现货交易涉及茶叶、邮币卡、艺术品、文创等商品,主要是为了方便现货商在互联网上便捷交易,但被某些不良机构利用,模仿现存交易所行情运行系统,做成了“类期货”交易,从而获得非法收益。事实上,期货交易有高杠杆、T+0交易、双向交易等独特机制,因此被公认为投资风险较高。国内外都把它作为一个严格监管的领域,我国对于期货相关的业务牌照、从业人员资格都有完善的监管体...
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2020 - 03 - 02
第十四届全国期货(期权)实盘交易大赛 比赛规则致广大客户:由期货日报主办,大赛指定交易商协办的第十四届全国期货实盘交易大赛即将举行,中衍期货有限公司作为本届大赛的指定交易商之一,现将大赛相关规则公告如下:一、报名及参赛时间报名时间: 2020年3月2日 —9月24日比赛时间: 2020年3月27日—9月25日二、奖项设置及各项排名、指标计算方法1.奖项设置组别冠、亚、季军奖项(税前)第4-10名(税前)基础组轻量组10万、5万、3万、奖杯、证书价值3000元奖品、奖杯、证书重量组10万、5万、3万、奖杯、证书价值3000元奖品、奖杯、证书基金组10万、5万、3万、奖杯、证书价值3000元奖品、奖杯、证书量化组10万、5万、3万、奖杯、证书价值3000元奖品、奖杯、证书期权组5万、2万、1万、奖杯、证书价值3000元奖品、奖杯、证书组别名次奖项单项组收益额组1-3名奖杯、证书金融期货组1-3名奖杯、证书工业组1-3名奖杯、证书贵金属组1-3名奖杯、证书农副组1-3名奖杯、证书能化组1-3名奖杯、证书对冲套利组1-10名奖杯、证书机构组1-10名奖杯、证书长期稳定盈利组1-10名奖杯、证书2.组别划分方式及条件组别权益要求参与方式参与条件轻量组100万元以下系统自动化分权益大小重量组100万元(含)-500万元(不含)系统自动化分权益大小基金组500万元(含)以上系...
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2021 - 07 - 29
中衍期货有限公司上海分公司变更营业场所地址的公告  尊敬的投资者:因公司业务发展需要,中衍期货有限公司上海分公司营业场所将由“中国(上海)自由贸易试验区松林路357号2404室”搬迁至“中国(上海)自由贸易试验区金皖路199号1幢A栋9层905室”,该变更已经工商登记机关核准并已于2021年7月29日换领了新版《营业执照》。以上变更尚需向中国证券监督管理委员会派出机构备案后方可完成,分支机构营业场所变更不会对客户资金安全、交易、持仓构成任何影响。相关事宜敬请咨询:公司上海分公司联系电话:021-68771336公司全国统一客服电话:400-688-1117公司网址:www.cdfco.com.cn公司总部地址:北京市朝阳区东四环中路82号金长安大厦B座7层特此公告。 中衍期货有限公司上海分公司2021年7月29日
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2020 - 09 - 10
2020年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动口号如下:普及金融知识   提升金融素养   共创美好生活普及金融知识   汇聚金融力量   决胜全面小康诚信保险保障    共享美好生活传递网络正能量   争做金融好网民净化网上金融生态   共建清朗网络空间银行存款有保障    存款保险来护航辛苦钱银行放   居民存款有保障攒点存款不容易   金融陷阱要警惕高利高息莫动心   丢了本金真闹心心莫贪   擦亮眼   绷根弦   防诈骗金融知识学一点   钱袋腰包鼓一点金融广告迷人眼   钱财损失一瞬间“贷”不出聚宝盆   还不完“套路贷”网络贷款 千万别撩   你贪它息 它图你本离电信诈骗远一点   靠平安幸福近一点信用卡不是摇钱树   刷卡消费要适度金融消费莫逞强      出事没人替你扛
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2021 - 05 - 21
防非宣传月 | 选择正规的代理外盘交易机构中衍期货有限公司2021年是中国共产党建党100周年,是“十四五”开局之年,防范遏制非法证券期货活动任务艰巨、责任重大。在第三个“5.15全国投资者保护宣传日”来临之日,小编梳理了一些典型案例及防范应对之策,供投资者参考。案例 02:选择正规的代理外盘交易机构近年来,投资外盘期货的投资者越来越多,但很多无辜的投资者成了非法国际期货交易平台手中的“韭菜”。国内一些机构在推广所谓“外盘期货”代理业务时,宣称可以为境内投资者参与境外期货交易提供渠道,代理中国香港、纽约、伦敦等市场原油、黄金、股指、外汇等期货投资。有的还提供“专家”指导、“一对一教学”、期货配资等服务。而投资者只需提供身份证件、开户并缴纳相关费用后,便可通过这些机构的特定交易软件进行“外盘期货”交易。当前,外盘期货之所以成为不法分子坑骗投资者的手段,其一是利用大多数的国内投资者无法开外盘户,便觉得外盘期货很神秘的心理;其二则是外盘期货缺乏监管。而事实是,根本不存在进行外盘期货交易更容易挣钱的情况。1994年以后,境内期货市场停止外盘业务后,一直到今天,国内有关部门没有批准任何一家境内机构在境内开展外盘期货代理业务。根据国家规定,未经批准的任何单位和个人不得经营期货业务,境内单位或个人不得违反规定从事境外期货交易。境内投资者通过上述机构的交易软件或移动客户端参与境外期货交易,一旦发生...
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2021 - 10 - 18
点击次数: 5631
日前,中衍期货有限公司(简称“中衍期货”)总经理马宏波一行5人随同济南市槐荫区领导,前往甘肃省深入乡村一线调研考察当地相关产业企业,开展公司2021-2022年乡村振兴工作。打开APP 阅读最新报道  据了解,为全面落实中国证监会党委关于巩固脱贫攻坚成果、推进乡村振兴的有关要求,履行金融企业社会责任,推动巩固拓展脱贫攻坚成果与乡村振兴有效衔接、助力全面推进乡村振兴,中衍期货今年与山东济南市槐荫区建...
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2021 - 05 - 10
点击次数: 0
中国人民银行令〔2021〕第3号   《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》已经2021年4月12日中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过,现予发布,自2021年8月1日起施行。  行 长 易纲  2021年4月15日 金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法第一章  总则  第一条  为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务,规范反洗钱和反恐...
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2021 - 01 - 25
点击次数: 7789
期货日报记者获悉,证监会近日批准郑商所开展花生期货交易。花生期货合约正式挂牌交易时间为2021年2月1日。下一步,证监会将督促郑商所继续做好各项准备工作,保障花生期货的平稳推出和稳健运行。我国是世界上最大的花生主产国,种植面积及产量均居世界第一。国家统计局数据显示,2019年我国花生总产量1215万吨,总产值约911.3亿元。由于花生种植收益相对较高,近些年我国花生种植面积和产量呈稳步上升趋势,花...
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2020 - 01 - 06
点击次数: 0
【反洗钱法规】中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知  (银办发[2018]130号) 为进一步落实风险为本方法,提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性,防范洗钱和恐怖融资风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,现就加强义务机构反洗钱和反恐怖融资工作有关事项通知如下:一、加强客户身份识别管...
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2020 - 01 - 06
点击次数: 0
【反洗钱法律法规】—中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知    银发[2018]164号中国人民银行上海总部,各分行·营业管理部,各省会(首府)城市中心支行各副省级城市中心支行国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,中国银联,农信银资金清算中心,城市商业银行资金清算中心:为落实国务院关于完善反洗钱...
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2019 - 01 - 16
点击次数: 36987
一、远离网络洗钱陷阱    截至目前,我国网民数量已高达5亿多人。网络时代带给我们快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的地域范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于虚拟网络要时刻警惕,不可贪占一时便宜而最终落入骗局。...
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2021 - 01 - 25
点击次数: 6784
1月22日,经国务院同意,中国证监会正式批准设立广州期货交易所。证监会表示,设立广州期货交易所是贯彻落实党中央、国务院关于《粤港澳大湾区发展规划纲要》、国务院关于《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》以及中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局等四部委《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》的重要举措。广州期货交易所立足服务实体经济、服务绿色发展,秉持创新型、市场化、国际化的发展定位,...
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2020 - 12 - 20
点击次数: 8975
中证网讯(记者 张利静)在12月19日由中国期货业协会、深圳市期货业协会主办的“2020年第16届中国(深圳)国际期货大会”上,中国期货业协会会长洪磊在致辞中表示,2020年是中国期货市场建立30周年、中国期货业协会成立20周年。栉风沐雨三十载,我国期货市场取得了长足发展,品种体系日益丰富,市场规模持续增长,运行质量稳步提升,功能发挥逐步增强。期货市场将在全面建设社会主义现代化国家的新征程中,发挥...
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2020 - 09 - 15
点击次数: 0
http://www.cac.gov.cn/2020-09/10/c_1601296265244194.htm
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联系地址:中国(上海)浦东新区陆家嘴自由贸易试验区松林路347号中国通信贸易大厦

时间: 2020 - 09 - 15
来源:
第一章  总  则  第一条 为了保护金融消费者合法权益,规范金融机构提供金融产品和服务的行为,维护公平、公正的市场环境,促进金融市场健康稳定运行,根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国消费者权益保护法》和《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发〔2015〕81号)等,制定本办法。  第二条 在中华人民共和国境内依法设立的为金融消费者提供金融产品或者服务的银行业金融机构(以下简称银行),开展与下列业务相关的金融消费者权益保护工作,适用本办法:  (一)与利率管理相关的。  (二)与人民币管理相关的。  (三)与外汇管理相关的。  (四)与黄金市场管理相关的。  (五)与国库管理相关的。  (六)与支付、清算管理相关的。  (七)与反洗钱管理相关的。  (八)与征信管理相关的。  (九)与上述第一项至第八项业务相关的金融营销宣传和消费者金融信息保护。  (十)其他法律、行政法规规定的中国人民银行职责范围内的金融消费者权益保护工作。  在中华人民共和国境内依法设立的非银行支付机构(以下简称支付机构)提供支付服务的,适用本办法。  本办法所称金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的自然人。  第三条 银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务,应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则,切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任,履行金融消费者权益保护的法定义务。  第四条 金融消费者应当文明、理性进行金融消费,提高自我保护意识,诚实守信,依法维护自身的合法权益。  第五条 中国人民银行及其分支机构坚持公平、公正原则,依法开展职责范围内的金融消费者权益保护工作,依法保护金融消费者合法权益。  中国人民银行及其分支机构会同有关部门推动建立和完善金融机构自治、行业自律、金融监管...
时间: 2020 - 09 - 16
来源:
金融基础知识知多少?1、 期货名词了解一下开盘价:指某一期货合约开市前五分钟内经集合竞价产生的成交价格。收盘价:指某一期货合约当日交易的最后一笔成交价格。持仓量:指期货交易者所持有的未平仓合约的双边数量。成交量:指某一期货合约在当日交易期间所有成交合约的双边数量。涨跌:指某一期货合约交易期间的最新价与上一交易日结算价之差。2、 个人理财方式了解一下(1)常见的方式是将多余的钱存入银行,存钱分为活期和定期及定活两便几种形式,活期利率低,定期利率高。(2)购买国债也能获利,一般比银行利率稍高一些,可信度也很高,风险小。(3)投资股市,可获得大的收益,也可能赔的更多。股市行情每时都在波动,投资要谨慎。(4)期货交易也是一个不错的选择,杠杆交易可能使你获得较大的收益也会承担较大的损失。(5)购买基金也是一个选择,相对股票,基金的波动没有那么大,但也同样存在风险。(6)炒外汇国家也是允许的,在各大银行可以进行咨询和办理,赚取外汇波动带来的差价,也是有风险的。3、 投资风险防范了解一下(1)影响投资理财活动的因素是千变万化的,在确定理财目标之后,合理配置资金,同时还必须根据各种因素变化,适时地调整资产结构,才能达到提高收益,降低风险。(2)投资者进行投资前,首先要透彻地了解自身财务状况,自身知识结构适合哪方面的投资,正确评价自己的性格特征和风险偏好,以此决定自己的取向及理财方式。(3)不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里,分散投资才能分散风险。非法金融活动要警惕!1、 电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,给不法分子打款转账的犯罪行为。2、 非法集资是指单位或者个人未按照法定程序,未经过有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,承诺在一定期间内还本付息,给予投资者一定回报的行为。...
时间: 2020 - 09 - 17
来源:
非法证券期货平台花样繁多、欺骗性强,严重扰乱资本市场秩序,损害投资者利益,影响社会经济稳定。近年非法证券期货活动有所抬头,不断有投资者因为参与非法证券活动遭受经济损失。投资者一定要树立理性投资,风险自担意识,只与持牌证券期货经营机构合作,远离非法证券期货陷阱,避免不必要的投资损失。当前主要有哪些金融牌照?金融业是特许经营行业,必须持牌经营。俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。必须经许可才可开展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。如何识别非法证券期货活动?一看主体资格。按照规定,开展证券期货业务(包括相关咨询业务),需要经中国证监会核准,取得相应业务资格。您可以通过证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。二看营销方式。不法分子往往自称“老师”“股神”,以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”,只要跟着他做,就能赚大钱的说法吸引投资者,而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。证券期货交易是有风险的,不可能稳赚不赔。风险告知绝不仅是流程要求。三看互联网址。非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。您可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站,查看合法证券期货经营机构的网址,识别非法证券期货网站。您还可以查询网站备案和服务器所在地的信息,识别不正规网站。一些不法分子为逃避检查,不办理网站备案或将服务器设置在境外。四看收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开...
时间: 2020 - 09 - 18
来源:
上海市期货同业公会制作的《远离非法期货网络陷阱》视频通过一段投资者投诉电话的演绎,展现出近年来期货纠纷的典型案例,总结出网络上非法期货的共性特点,并在视频中重点体现。视频旨在从保护投资者角度出发,主动引导、教育投资者提高安全意识,通过证监会、中期协等官方渠道查询持牌机构信息,避免落入网络上的非法期货陷阱。https://www.shanghaifa.org.cn/html/video/Safe_20200805.html
时间: 2020 - 09 - 21
来源:
当前主要有哪些金融牌照?金融业是特许经营行业,必须持牌经营!俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。必须经许可才可开展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。合法的金融投资理财产品有哪些?资产管理业务,属于金融业务范畴,必须持牌经营,必须纳入金融监管。居民如有理财需求,应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品等。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。如您发现这样的“理财产品”,请立即举报!什么是非法集资?非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资有哪些特征?(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(非法性);(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(公开性);(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(利诱性);(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金(社会性)。注:吃瓜群众经常会看到“不特定对象”一词,到底什么意思呢?举个例子吧:我拿出手机翻开通讯录,一个一个地看,琢磨着给谁打个电话借2万块钱呢。这就叫做“特定对象”,都是熟人嘛。我抱出一本《中国黄页》,然后按照上面的号码挨个打电话,准备找人借2万块钱,这就叫做“不特定对象”。大白话就是“广撒网”。非法集资主要有哪些表现形式?非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发...
时间: 2020 - 09 - 21
来源:
三看一看是否取得金融监管部门(如人民银行、银保监会、证监会等)的批准文书,并向监管部门核实真伪;二看投资理财产品是否在批准的经营范围内;三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。三思一思是否真正了解该产品及市场行情;二思投资收益是否符合市场经营规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。三不要一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。
时间: 2020 - 09 - 23
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一、保险诈骗近几年,随着我国的保险行业的快速发展,保险诈骗逐渐多了起来。保险诈骗是指受保人通过虚报保险、编造假保险事故、故意造成财产或者人生意外等事故,而从中牟利的行为。保险诈骗对于国家来说是造成不小的损失的,败坏了社会风气,严重扰乱了社会秩序;不仅造成了极大的社会危害,同时严重危害了保险业的发展、危害了人民所可能享受到的福利、给国家造成了不可估量的损失。二、网络诈骗随着网络化的发展,电脑、手机、ipad等载体为广大的金融消费者带来了很大的便利及高效率,同时也让互联网诈骗成为金融诈骗的重灾区。一般的网络诈骗会想尽一切办法得到受害人的身份信息、银行卡号、网银密码等,并且利用这些私密信息进行诈骗或者其他有关钱财方面的骗取。互联网的发展不仅是给大家提供了更多的便利,同时也给各式各样的犯罪分子在这一虚拟空间提供了可乘之机。近年来,网络诈骗案件一直都在呈现高发状态,给社会造成了不良的影响,也让互联网安全成为了大家口诛笔伐的对象,而且网络诈骗存在取证难、跨地区办案等不可控因素。近年来,以电信网络诈骗为代表的网络犯罪迅速发展,诈骗手段不断翻新,令人防不胜防。岁末年初更是各类信息诈骗高发阶段,到底金融诈骗有哪些“套路”?生财君带大家一起来了解一下。“现在的诈骗手段太高明了,让人防不胜防。那些个中奖短信点进去,看起来都很官方、很正式,谁能想到是假的呢!”,家住北京市海淀区的张大爷懊悔地说道。就在不久前,张大爷曾收到一条中奖短信,点入链接网站后,按提示输入了个人信息,包括身份证号和姓名。随后对方打来电话,要求张大爷向对方指定账号先打入一万元的税收和保证金才可以领奖,但张大爷汇款后再打电话,对方却已经关机,最终才发现是上当。三、集资诈骗集资诈骗算是比较老的诈骗方法了,但是却屡禁不止。非法集资简单来说就是采用虚构事实及隐瞒等形式,非法向社会公开招募较大数额的资金,甚至是将公共财产占为己有的行为。一...
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