服务热线: 137-9535-6682/021-68771336
 
最新新闻 / News
1
2019 - 01 - 22
与现货交易不同的期货居间近来发展速度较快,毕竟它代表的是以期货为主的新型交易模式,如果操作得当能够在短时间获得较大经济收益,期货居间的效果也体现于此,一般不太建议个人单独处理相关业务,只有对期货交易比较熟悉的专业人士才能轻松上手,因此消费者要关注的是期货居间怎么选择,以及为何要借助专业机构协助的主要原因。1、能够同时实现远程或现场为客户提供服务期货居间机构能够根据客户需求提供服务,既可以与客户进行面对面的指导与交流,又能通过网络实施远程操作,这样一来就弱化了距离和地点的影响,无论身处在哪个城市,都能及时与机构的工作人员取得联系,并在其协助下完成期货交易的所有操作。2、能够在短时间内完成开户的所有事宜期货居间机构考虑到客户的实际情况,为了避免浪费客户的精力和时间,自主研发出一套便捷性的开户系统,保证所有客户在短时间内即可迅速开户,可以选择在电脑上开户,也可选择直接在手机上进行操作,对于客户而言属于便捷性的到位服务。3、利用有限的资金获得较大的经济收益期货居间机构受理的客户类型多样,他们的经济承受能力也各有不同,机构能够保证的的一点是提升资金利用率,争取在有限的资金范围内,获得较高层次的经济收益,这也是所有客户希望看到的结果,单靠个人力量的话很难达到这一标准。上述内容对选择期货居间机构的原因做了细致阐释,目的是让消费者能够意识到机构的专业性,相比于个人没有目的性的操作,期货居间机构运用...
2
2018 - 12 - 29
对于股指期货开户的投资者来说,新的股指期货并不陌生。然而,当市场投资者谈论股指期货时,他们往往会转向。主要原因是值得信任的股指期货开户推出以来,其支持和下降功能不仅仅是助推功能,在市场经营环境下,股指期货往往很容易发生改变,下面介绍一下股指期货开户后需要学会哪些事情?1、学会顺应趋势股指期货开户后股指期货继续松绑,投资者缺乏有效的风险对冲策略和工具,在股市投资过程中也需要顺应趋势借助股指期货提高回报的确定性投资。与此相比,对于走势投资风险往往较多,而在市场长期下跌调整过程中股指期货的跌幅仍相对明显。2、参加高风险投资竞争对于缺乏有效投资策略和选股能力的投资者来说,在未来的新投资环境中与其与大型、强大的机构竞争,不如与自己的高风险投资竞争。参股指期货开户等间接实现与大型金融机构举行的集团热身,获得决定性的投资机会。3、多选择熟悉的投资随着股指期货的进一步松动,对冲基金有望在未来活跃起来,甚至实现快速发展的目标。不过,购买对冲基金在国内仍处于早期发展阶段,股指期货开户的投资者乐观地认为这一领域仍需有实力的机构投资。不过,在市场上股指期货开户的投资者应该投资自己熟悉的投资品种,不熟悉的领域还需要多想想。总而言之,股指期货开户在新进入这个市场需要学会的事情有三件,分别是学会顺应趋势、学会参加高风险投资竞争以及学会多选择熟悉的投资。不过,在股指期货再度松绑的背景下,投资者将会面临新的投资环境...
3
2019 - 01 - 29
股指期货是现在流行的一种投资方式同时也逐渐被大家接受,与股票相比很多人可能会选择股票和股指期货同时进行,但对于股指期货开户怎么选择的方面是很多人困惑的。股指期货开户的手续和股票的手续基本一致,但是后期的运作却有很大的不同,股指期货开户与股票相比又有哪些方面的区别呢?1.到期日的区别股指期货开户的期货合约有到期日,不能无限期持有,而股票买入后可以一直持有,正常情况下股票数量不会减少。但股指期货开户之后都有固定的到期日,所以股指期货开户之后需要关注的是到期日以决定是提前了结头寸,还是等待合约到期或者将头寸转到下一个月;2.保证金的区别股指期货开户对保证金方面的操作与股票也不太相同,前者开户的时候约定了保证金,需要根据每天的交易来进行缴纳,而股票则是在卖出之前才可能涉及保证金的缴纳。虽然股指期货开户涉及保证金方面的支出,也带来了更多的资金风险,但是这种方式虽然缴纳了保证金但也有很多人乐于投资这类高风险的玩法;3.市场流动性的区别股指期货开户之后仍然具有高市场流动性,所以值得信任的股指期货开户还是有一定的收益,不然也不会有如此高的市场流动性,也就不会涉及股指期货的买卖交易。虽然股指期货开户是很多人选择的投资,但不同的资金状况带来的承受能力是不同的,量力而为更重要;因此可以看出值得信任的股指期货开户与股票存在着不小的差异,在到期日、保证金以及市场流动性方面的差异都很明显。股指期货开户新参考价...
4
2019 - 01 - 29
股指期货开户新参考价格让很多股票投资者跃跃欲试,其实大部分人对于股指期货开户的金额方面有着不同的承受能力。由于大家选择股指期货开户和股票投资共同进行,是因为股指期货与股票两种模式结合起来更具有参考性,究竟股指期货开户的功能体现在什么方面?1.风险规避功能股指期货开户在资产配置中占据着举足轻重的地位,只有股票交易成本的十分之一的期货交易可以快速的根据市场动态,利用股指期货特殊的交易标的进行高杠杆的投资,在目标交易标的亏损的情况下,可以快速的撤离。2.价格发现功能股指期货开户是具有发现价格的功能,既不是通过帮上市公司融资,也不是通过借贷谋取利润,而是通过期货品种频繁交易的价格体现功能和套期保值的机会,实现为源于实体,归于实体,用于实体的经济服务功能,这是由于期货的价格完全是根据交易双方的天平来确定的。3.资产配置功能值得信任的股指期货开户是具备资产配置的功能,通过使用不同的金融产品进行平衡可投资品种的风险、收益,股指期货开户能有效的让投资者的投资结果与投资诉求相匹配,并在一定程度上成为了投资者的风险管理应对措施,减少市场波动对投资组合影响。综上可知股指期货开户具备的功能基本上有风险规避、价格发现以及资产配置这三种。不论是风险规避还是价格发现其实都是基于股指期货开户投资者对于持有的期货和股票进行对比,来发现股票的价格趋势以及股票持有的风险。可以说股指期货开户是对股票持有者不断输送行情的一...
5
2019 - 01 - 22
对期货行业有一定了解的消费者,可能也会比较熟悉期货居间,要知道期货居间的效果主要表现在管控力上,至于期货居间怎么选择,则需要消费者多向专业人士请教,并做好公司之间的横向对比,特别是对期货一无所知的消费者,更要秉持严谨认真的态度去挑选,对于那些想要从事期货区间的人来说,需要具备哪些优势条件必须全部掌握。1、熟悉并加深与期货交易相关的全部知识既然选择从事期货区间的职业,首先要做到的是必须熟悉期货交易,这样才能够有针对性的为客户提供服务,一般应聘成功的人员均从事过与期货相关的职业,对期货一无所知的则需要从基础开始,认真对涉及到期货的知识加以了解,还需付出实际的操作。2、深谙与客户沟通的核心技巧除了要懂得期货居间的业务知识以外,还应具备与客户全面沟通的能力,毕竟每位客户的性格特点各有侧重,如果想得到客户的信服,就要根据不同客户的需求,采取相对应的沟通技巧,并通过针对性的引导让客户完成购买任务。3、擅于分析上下波动的走势图从事期货居间还要擅于分析走势图,要知道随着国家经济政策的变化,期货的上涨或者下跌也会出现变化,从业者不仅要会观察走势图,还要懂得预测接下来的走势变化,并对新近的走势图能够发表独特的看法,以此作为吸引客户注意力的重点。上文简单描述了从事期货居间应具备的优势,纵览这些具体内容,不难看出所有的技巧和知识均围绕着期货居间展开,获得客户青睐的要点在于熟知期货交易,在此基础上才能提升实...
6
2018 - 12 - 27
股指期货开户配资是好是坏或是时好时坏都是参与股指期货配资的投资者也并不敢肯定的。但是大部分投资者都看到了值得信任的股指期货开户的好处,只对杠杆的超高收益感兴趣,却忽视杠杆带来的后果,下面就详细的介绍一下股指期货开户后出现再度松绑的好处有哪些?1、有利于减缓资本外逃从整体上分析,股指期货开户后通过股指期货的多重松动,其实在复苏期故意是指流动性、修复股指期货常态化的交易行为。然而,从另一个角度来看股指期货的重新宽松实际上有利于减缓资本外逃,丰富了大型基金的多元化配置和风险对冲的需要。2、更容易在股市上赢得更好的发展机会股指期货开户后的股指期货再次不附带条件,虽然仍未达到规范化交易的状态,但在不存在改善的状态下,已经比过去更多。然而,在普通散户投资者缺乏大量风险对冲工具的情况下,股指期货的连续松动实际上会增加散户投资者和机构投资者的融资难度。自身的优势和雄厚的实力更容易在股市上赢得更好的发展机会。股指期货开户在股指期货持续松动的过程中,确实需要有充分的心理准备,而在未来股市加快零售的背景下,还需要警惕的风险增加了赚钱的难度,继续缩小市场价值。3、有利于股指期货连续性上升然而,从实际分析,随着股指期货的连续松动,有利于股指期货概念股票在舞台上处于活跃阶段进行足够的上升连续性。主要原因是目前股指期货尚未达到完全规范化交易的状态,股指期货仍处于连续修复过程中,对于概念型股票来说,往往存在短期表...
7
2019 - 01 - 22
期货居间的兴起是经济趋势的一种发展使然,对于拥有空闲资金的消费者而言,他们更愿意拓展相对安全的投资渠道,达到利用闲散资金获取更多经济收益的目的,而期货居间的效果明显比较稳定,这才令更多消费者开始关注期货居间哪家可信赖,对于此部分内容不甚了解的消费者,不妨先体会一下期货居间存在的重要意义。1、有利于联结优质成熟的服务资源期货居间的存在便于整合优质和成熟的服务资源,从而为消费者提供全方位的一站式服务,要知道期货交易是需要丰富经验与核心技巧,假如不能找到专业的机构作为辅助,将很难在期货交易过程中获得成效,而期货居间则可以为消费者创建专业化的沟通范围。2、自然提升期货交易成功率期货居间的存在可以提升交易成功的几率,但凡有实力获取经济收益的人,必然是对期货知识了解深入的人,而期货居间提供的分析人员,只需从现行发布的政策和制度,就能分析接下来期货的大致趋势,得出的结论均建立在各项数据科学化分析的基础上。3、能够获取消费者的更多青睐期货居间的专业度如果处于较高层次,自然能获得消费者的信赖与认可,他们评判的标准主要是服务和收益比例,只要能够在期货交易中获得过收益的消费者,通常都会对机构留下较好的印象,外加机构提供的各项贴心服务,会让消费者产生真实的依赖感。期货居间存在的重要意义正如上文描述的那样,建议对期货感兴趣的消费者要熟悉这部分内容,只有充分认识到期货居间存在的意义,才能有针对性的选择靠谱机构...
8
2018 - 12 - 27
一些股指期货开户的投资者遇到错误的清单的事情,也许是由于一些因素,但不可避免的是我们做股指期货会有损失,值得信任的股指期货开户的股指期货交易的顺序与股票交易有很大的区别。下面就详细的介绍一下股指期货开户如何规避订单错误?1、要注意防止下单方向的错误订单的方向即销售方向,由于股指期货开户有做空机制在开仓时无论是在“买入开仓”列表下还是在“卖出开仓”列表下都可以卖出。投资者预计价格会上涨,但在开仓时买入和开仓订单是卖出开仓订单的错误场所,交易系统将接受并可能完成交易这可能会给投资者造成损失。因此对于股指期货开户的投资者特别是那些没有从事期货交易的投资者要注意订单的方向。2、注意要注明是“开仓”还是“平仓”股指期货开户的多头仓位的建立应在买入开仓订单下,平仓的多头仓位应在平仓下卖出,空头仓位的设立应在开盘价下卖出,平仓持仓应在买入下买入关闭说明。如果平仓单被制成开盘价,开仓的合约将占据交易保证金但也会增加投资者资金管理的风险。3、注意防范下单数量的错误在股指期货开户交易中和在现行的股票现货交易中,虽然在统计成交量时也有用“手”作为计数单位的,但在实际下单时是采用“股”作为计数单位。因此,对股指期货开户的投资者而言,在参与股指期货交易时要注意区别。平仓是指通过买入或卖出相同数量、数量相同但与客户持有的股指期货合约相反的合约来完成期货交易的行为。在股指期货合约后一个交易日结束后交易所以交割结...
9
2018 - 07 - 26
1.当前,部分市场、产品已有关于适当性管理的相关规定,为什么还要出台《办法》? 证券期货市场是一个有风险的专业化市场,各种产品风险特征千差万别,而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面也存在很大不同,投资者适当性管理正是基于两者的差异,通过要求经营机构履行必要的义务,减少信息不对称,从而为投资者提供适当的产品或服务的针对性措施,是资本市场重要的基础性制度。2009年以来,我会陆续在创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度,起到了积极的效果。但这些制度比较零散,相互独立,未覆盖部分高风险产品,而且提出的要求侧重设置准入的门槛,对经营机构的义务规定不够系统和明确。去年股市异常波动中,部分机构暴露出适当性管理不完善、适当性制度执行流于形式等问题。为此,证监会在总结各市场、产品、服务的适当性要求基础上制定了《办法》,建立统一的适当性管理制度,明确投资者基本分类、产品分级底线标准,规范经营机构义务,强化监管与自律要求。对广大投资者特别是中小投资者而言,由于其在信息获取、产品风险认知与承受能力等方面处于弱势,通过要求经营机构履行适当性相关义务,禁止将产品销售给不符合准入要求的投资者,禁止不适当匹配行为,有助于帮助投资者识别风险,减少超出其承受能力风险的损害。对经营机构而言,通过执行了解评估投资者和产品、匹配销售、加强内部...
热点新闻 Hot News /
1
2019 - 01 - 29
点击次数: 0
股指期货开户新参考价格让很多股票投资者跃跃欲试,其实大部分人对于股指期货开户的金额方面有着不同的承受能力。由于大家选择股指期货开户和股票投资共同进行,是因为股指期货与股票两种模式结合起来更具有参考性,究竟股指期货开户的功能体现在什么方面?1.风险规避功能股指期货开户在资产配置中占据着举足轻重的地位,只有股票交易成本的十分之一的期货交易可以快速的根据市场动态,利用股指期货特殊的交易标的进行高杠杆的投...
2
2019 - 01 - 29
点击次数: 0
股指期货是现在流行的一种投资方式同时也逐渐被大家接受,与股票相比很多人可能会选择股票和股指期货同时进行,但对于股指期货开户怎么选择的方面是很多人困惑的。股指期货开户的手续和股票的手续基本一致,但是后期的运作却有很大的不同,股指期货开户与股票相比又有哪些方面的区别呢?1.到期日的区别股指期货开户的期货合约有到期日,不能无限期持有,而股票买入后可以一直持有,正常情况下股票数量不会减少。但股指期货开户之...
3
2019 - 01 - 22
点击次数: 0
与现货交易不同的期货居间近来发展速度较快,毕竟它代表的是以期货为主的新型交易模式,如果操作得当能够在短时间获得较大经济收益,期货居间的效果也体现于此,一般不太建议个人单独处理相关业务,只有对期货交易比较熟悉的专业人士才能轻松上手,因此消费者要关注的是期货居间怎么选择,以及为何要借助专业机构协助的主要原因。1、能够同时实现远程或现场为客户提供服务期货居间机构能够根据客户需求提供服务,既可以与客户进行...
4
2019 - 01 - 22
点击次数: 0
期货居间的兴起是经济趋势的一种发展使然,对于拥有空闲资金的消费者而言,他们更愿意拓展相对安全的投资渠道,达到利用闲散资金获取更多经济收益的目的,而期货居间的效果明显比较稳定,这才令更多消费者开始关注期货居间哪家可信赖,对于此部分内容不甚了解的消费者,不妨先体会一下期货居间存在的重要意义。1、有利于联结优质成熟的服务资源期货居间的存在便于整合优质和成熟的服务资源,从而为消费者提供全方位的一站式服务,...
5
2019 - 01 - 22
点击次数: 0
对期货行业有一定了解的消费者,可能也会比较熟悉期货居间,要知道期货居间的效果主要表现在管控力上,至于期货居间怎么选择,则需要消费者多向专业人士请教,并做好公司之间的横向对比,特别是对期货一无所知的消费者,更要秉持严谨认真的态度去挑选,对于那些想要从事期货区间的人来说,需要具备哪些优势条件必须全部掌握。1、熟悉并加深与期货交易相关的全部知识既然选择从事期货区间的职业,首先要做到的是必须熟悉期货交易,...
6
2018 - 12 - 29
点击次数: 0
对于股指期货开户的投资者来说,新的股指期货并不陌生。然而,当市场投资者谈论股指期货时,他们往往会转向。主要原因是值得信任的股指期货开户推出以来,其支持和下降功能不仅仅是助推功能,在市场经营环境下,股指期货往往很容易发生改变,下面介绍一下股指期货开户后需要学会哪些事情?1、学会顺应趋势股指期货开户后股指期货继续松绑,投资者缺乏有效的风险对冲策略和工具,在股市投资过程中也需要顺应趋势借助股指期货提高回...
7
2018 - 12 - 27
点击次数: 0
一些股指期货开户的投资者遇到错误的清单的事情,也许是由于一些因素,但不可避免的是我们做股指期货会有损失,值得信任的股指期货开户的股指期货交易的顺序与股票交易有很大的区别。下面就详细的介绍一下股指期货开户如何规避订单错误?1、要注意防止下单方向的错误订单的方向即销售方向,由于股指期货开户有做空机制在开仓时无论是在“买入开仓”列表下还是在“卖出开仓”列表下都可以卖出。投资者预计价格会上涨,但在开仓时买...
8
2018 - 12 - 27
点击次数: 0
股指期货开户配资是好是坏或是时好时坏都是参与股指期货配资的投资者也并不敢肯定的。但是大部分投资者都看到了值得信任的股指期货开户的好处,只对杠杆的超高收益感兴趣,却忽视杠杆带来的后果,下面就详细的介绍一下股指期货开户后出现再度松绑的好处有哪些?1、有利于减缓资本外逃从整体上分析,股指期货开户后通过股指期货的多重松动,其实在复苏期故意是指流动性、修复股指期货常态化的交易行为。然而,从另一个角度来看股指...
9
2018 - 11 - 27
点击次数: 1237
商品期货开户(Commodity futures account),投资者开设期货账户和资金账户的行为。证监会对于期货投资者的开户资金下限并没有明文规定,开户资金随期货公司规模的不同和交易方式的不同,各公司对开户资金的要求都有一定的浮动空间。随着银期转账、期证转账业务的逐渐增多,客户可以自由地在银行账户、证券账户、期货账户之间转移资金。
联系方式

销售热线:180 0173 5343

公司QQ:1281074402 

公司微信:1281074402

中国 · 上海 · 总部

联系地址:中国(上海)浦东新区陆家嘴自由贸易试验区松林路347号中国通信贸易大厦

洗钱与恐怖融资案例精选

来源方式:

一、汇款... 

二、外汇交易涉及毒品洗钱与钻石走私... 

三、洗钱者招募多人,使用他们的银行账户... 

四、银行保管箱的使用... 

五、通过临时银行账户洗钱... 

六、使用换汇点和以假名开设的银行账户... 

七、设法逃避调查... 

八、跨边界现金... 

九、换汇点... 

十、将零售网点用于汇款... 

十一、汇款服务用来清洗毒资...

十二、以进出口活动为掩护的洗钱活动... 

十三、小型公司的业务金额大,由此显示地下银行活动... 

十四、衍生市场:一种类型... 

十五、犯罪现金所得通过保证金交易转移... 

十六、证券市场上将欺诈所得再投资... 

十七、保险单以及房地产... 

十八、通过支付保险费来清洗犯罪赃款... 

十九、空壳公司... 

二十、空壳公司及公司注册服务... 

二十一、招牌公司、保险公司和外币兑换公司... 

二十二、假借公司名义的欺诈贷款方法... 

二十三、前台公司... 

二十四、金银走私... 

二十五、利用钻石市场造假洗钱... 

二十六、会计公司... 

二十七、律师... 

二十八、律师,房地产... 

二十九、恐怖主义者从合法渠道获得资金... 

三十、简单的交易也可疑... 

三十一、可疑交易报告显示可疑恐怖分子利用他人做替身... 

三十二、大量的交易暗示其中有诈,向恐怖组织提供资金... 

三十三、利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源... 

三十四、壳公司利用银行的代理行和电子汇款... 

三十五、私人银行帮助隐秘非法交易...

三十六、尽职调查不到位帮助了潜在腐败的政治敏感人物...

        洗钱与恐怖融资案例精选一、汇款

[案情] 警方以拥有兴奋剂及其它类型毒品等罪名,逮捕一伊朗犯罪集团首领犯罪嫌疑人A。接下来的调查揭示,该嫌疑人曾将其部分非法所得汇往海外。

总值45万美元通过三家银行汇入嫌疑人A的兄长B于一家国际银行在迪拜总行的账户中。两个月期间,转账在五个地点进行,金额在5万至15万美元之间。

另一名嫌疑犯C实际操作了资金汇出,并于之后返回伊朗。每一次C都携带现金到达银行,兑换为美元,然后汇款。每一笔交易耗时约一小时,以支付生活费用的名义汇出。

[结果] 嫌疑犯A原本以违反反毒品交易法遭到起诉,鉴于调查期间发现的汇款,依据反洗钱法增加其更多的指控。

[教训] 此案例描绘了一个简易洗钱阴谋的典型过程,同时提供了一个源于可疑交易报告,进而在传统调查的基础上跟进的很好实例。

洗钱与恐怖融资案例精选二、外汇交易涉及毒品洗钱与钻石走私

[案情] 一项总额将近17.7万美元的欧元兑换美元交易,被上报到一个反洗钱金融行动特别工作组(FATF)成员权限国(A国)的金融情报机构(FIU)。外汇交易时,一个印巴人士提供给外汇交换所在另一个FATF成员国(B国)的地址。第一笔交易后,很快发生了四笔类似的交易,几周后总额即达到61.8万美金。在停顿6个月后,这样的外汇交易又重新开始。在四个月的时间内,中间人将资金以巨额西班牙比索的形式兑换成美元。在向FIU的报告中,交易总额已升至130万美元。

从执法机构获得的信息表明,此人在A国没有犯罪记录。由于该案例中牵涉的巨大金额没有合理的经济解释,FIU决定开展调查。几家国外的FIU也受到询问,其中一家提供了有价值的信息,即此人是一个贩毒贸易团伙的成员,该团伙在其所涉及国内实施了同样类型的交易,该国也正在对这一组织成员进行调查。其次,在第一次接触中提供给金融机构的地址看起来也是假的。在这些证据基础上,FIU决定将此案交送检察机关。之后的调查显示此人并非单独作案,而是在很多年的时间里,在涉及总额约为1150万美元的洗钱交易中担任主谋。

[结果] 此人与其同伙一并被逮捕,逮捕时查获大量美金。她承认做过上述外汇交易,以及非法的资金来源。据她交代,这些资金源于非法钻石交易。她被判处4年有期徒刑(其中两年缓刑执行),并处以近100万美元的罚款。查抄的资金全部没收,还包括已兑换的金额。她的同伙全部处以有期徒刑2年的判决(其中一人缓期执行)。

[教训] 这个案例清晰地阐明国际合作的重要性,以及在对洗钱交易的调查中,FIU和其国外合作者间信息交流的重要性。它还表明了,即使在开始阶段没有从权威机构获得即时的回复,金融机构仍有必要向FIU持续地送交可疑交易报告。

洗钱与恐怖融资案例精选三、洗钱者招募多人,使用他们的银行账户

[案情] 一家FIU从三个从事国际汇兑的金融机构收到可疑交易报告。警方调查发现,一些个人在为一家可卡因交易组织聚集分散的金钱。这些人的工作是识别并“招募”专业人士,而专业人士已在各种贸易或服务领域建立起业务,并可能愿意通过他们的账户应用于洗钱阴谋而赚取额外收入。专业人士会先把现金放入他们自己的账户,再将合计金额转入收钱人指定的账户。

这些参与洗钱活动的专业人士,本身都在从事包括旅游代理及商品和计算机进出口等业务。作为使用其账户的回报,他们将会收到佣金。与其特定业务相对应的编造发票,可以证明他们账户上的资金转移是合理的。

[结果] 这项调查揭露了一个正在将价值3000万美元的可卡因贩卖收益,清洗为合法收益的组织。分散在两个国家的团伙成员被指认并审判。

[教训] 这个阴谋表明犯罪者如何想方设法将贩毒所得逐步脱离犯罪活动。贩毒分子手里的现金被聚集,聚集者将资金转给洗钱人,洗钱人再转给招募来的专业人士,由他们将资金转移到海外以作进一步处理。金钱持续移动,转移痕迹就变得更为复杂,对专业人士的使用更造成转移踪迹的断裂,从而增大金融调查的难度。

四、银行保管箱的使用

[案情] 一项针对某一银行顾客可疑行为的法律调查显示,他正在把过期的旧钞票兑换为一套新钞票。该嫌疑人看来一直将旧的钞票储存在银行的一个保管箱中。

该嫌疑人领取社会救济,且没有其它正规的合法收入。

进一步的讯查揭示,该嫌疑人有丰富的犯罪史,却在最近以大量现金的形式购买了一辆汽车,并拥有很多高价值的房地产。

[结果] 调查确立,此嫌疑人在其用毒品交易所得购买的房产中,涉嫌栽种毒品,将销售非法所得的现金和通过非法收益购置的珠宝存放在银行保管箱中。

[教训] 这个例子说明,一个复杂的洗钱计划并不总是将非法收益纳回流通领域中。

五、通过临时银行账户洗钱

[案情] 调查揭示,一项逃避增值税的非法所得,通过一系列的临时银行账户被清洗。洗钱人将收益转移至一个特定的金融机构,以尚不能决定选用哪个账户存放资金为由,要求将资金存放于一个临时账户中。几天后,他指示银行将钱以现金或银行支票的形式付出,此交易没有登记在洗钱人的账簿记录中。调查人员还发现,洗钱人使用临时银行账户进行了不止一次交易,尽管这并不是常见举动。在此之后,他要求银行将资金转移至由洗钱人控制的公司的(同一家银行或不同银行的)账户中,并使用为伪造公司交付所准备的假发票来证明转移的合理性。

[教训] 分析和调查涉及临时银行账户的交易是十分困难的。通常来讲,调查要在发生交易的银行人工完成,这样在该机构有能力向权威机构提供信息之前,可能出现耽搁,有时是重大的耽搁。

六、使用换汇点和以假名开设的银行账户

[案情] 一次毒品交易调查发现,毒品销售聚敛的现金被带到边界上的一个换汇点,在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇,而后一袋袋的现金被带出边境,用于在国外购买制毒原料。

进一步的调查确认了一项计划,在这项计划中,非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现,这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。

[结果] 在这项调查中,三个人以洗钱的罪名受到指控。

[教训] 尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录,这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个洗钱运作,但是这个例子也显示,如果预防措施不能被执行,即使是在本该受到监管的金融机构内,洗钱活动也会持续发生。

七、设法逃避调查

[案情] 在4年的时间里,A先生和他的叔父经营着公司S,从事汇款服务,而他们的大笔汇款代理业务被怀疑正在为恐怖活动筹集资金。后来根据可疑交易报告,开始了对S公司的调查。

调查显示,在4年时间内,A先生的公司已从希望汇款到别国的个人手中收到了超过400万美元的现金。当A先生的公司收到客户的现金后,便将其存入X国多家银行不同分行的账户中。为了逃避在X国的报告要求,A先生等人总是在银行存入少于1万美元的小量现金,有时在同一天存入多笔少于1万美元的存款。

[结果] A先生以图谋“构造”货币交易以逃避金融报告要求的罪名受到指控,他认罪服法。

[教训] 这个案例强调要设立机制,以监控和链接同一个人或团体通过一家银行不同分支或不同银行实施的交易(特别是现金存款)。

八、跨边界现金

[案情] 所接到的3个可疑交易报告关系到在丹麦银行的许多交易,在那里大量的金钱被存入账户,继而很快以现金提取。第一个报告涉及顾客X持有的一个账户。根据初步调查,报告中的三个主体(X、Y和Z)在警局数据库中没有涉及毒品或其他犯罪活动的记载。然而进一步的调查显示,X曾在9年的时间内,进口了超过3吨的印度大麻到丹麦,Y曾经在一次活动中协助X,而Z也曾协助洗钱。

大部分金钱以现金的形式被Z从丹麦转移到X和Z在卢森堡持有的16个账户中,或经由西班牙转至他们在直布罗陀的25个账户中。从丹麦银行开出的提款收据,被用作金钱存入直布罗陀和卢森堡银行时的合法来源凭证,并且有时同一收据被用于几家银行,从而使比实际经由丹麦银行过账的还要多的现金得以合法存储。

[结果] X和Y被逮捕和起诉,并被宣告犯有毒品交易的罪行,分别判处6年和2年监禁,X的600万美元被强令没收。Z因洗钱毒资130万美元被判有罪,处以21个月的监禁。

[教训] 金融机构不应将银行账户的存款证明视同为合法来源的证明。以现金形式携带非法收益穿越国界,仍然是洗钱的一种重要形式。

九、换汇点

[案情] 当换汇所开始受到监管以后,它们就具有反洗钱的义务,而此时一个换汇点已经在一个临近德国边界的小镇上经营很多年了。这个换汇点通常会有大面值的银行现钞,而由于这些钞票的流通性不强,所以换汇点所有者彼德在附近的一家银行将其兑换成小面值钞票。在新的法律生效之前,个人可以代表换汇点定期兑换超过5万美元的外汇,但在新法律生效后,交易限度立即缩减为每笔1.5万至3万美元之间。分行的雇员不久便注意到换汇的可疑之处,即兑换没有合理的经济解释,则交易随即被上报。

警方存有彼德曾涉嫌交易软性毒品的记录,因此彼德将换汇点的所有权传让给一个背景清白的新所有者安迪。安迪在中央银行申请将换汇点注册为换汇机构,并被暂时批准。金融情报机构查询了多项警方档案,并且确定警方已对这个换汇点监视了一段时间。嫌疑人的交易被递交给交易点所在小镇的犯罪调查科,警方随即开始调查。几个月后,犯罪调查科逮捕了安迪,搜查其住所时,贵重物品及超过25万美元的大量现金被抄获。此换汇点的记录显示,多笔交易没有记录在正式的账簿中。例如,在13个多月的时间里,此换汇点在一家外国银行兑换了超过5000万美元的外汇,却没有在正式账簿中体现。调查显示,换汇点和它的所有者们与一贩毒集团合作,为其清洗贩毒收益提供兑换场所并从中获取大量经营额。

[结果] 贩毒者被起诉并被判有罪,正在狱中长期服刑。安迪因为非法收益洗钱和伪造罪,被判处6年监禁。彼德与其家人移居海外。另一项对安迪所得利润、没收物品和查获现金处理的行动尚未结束。换汇点已被关闭,其换汇交易机构的注册也被吊销。

[教训] 这个案例显示出银行和大型合法换汇点,应对与小型换汇点的业务联系予以必要关注,特别是向其提供或兑换外币的时候。

十、将零售网点用于汇款

[案情] 这个案例涉及一些海外汇款服务。这些服务的共同点是它们经营衣服或针织品零售店,并安排将金钱转移到A国(以赚取一定的费用)。

“ServicioUno”是调查中最大的汇款服务提供商。这是一家年营业额超过330万美金的股份有限公司。它既接受个人客户的金钱,也接受当地以及区域更小型的汇款服务提供商的资金。由于ServicioUno在A国拥有广泛的基于家庭的传输网络,因此这些更小型的服务提供商通过ServicioUno转移资金。

ServicioUno通常采用如下方法:从客户以及下一级的代理机构处收到现金后,将一部分资金存到银行,一部分资金则以现金的形式持有。

现金转移到A国有以下两种方式:一种是通过电汇,用现金以及支票购买;另一种是把钱打到B国的一个贸易公司Trans-ExpediciSA。这家公司在A国有业务,并且在那里有欠它钱的合作伙伴。一旦Trans-ExpediciSA在B国收到来自ServicioUno的钱,就会通知其在A国的债务人将一笔特定的款项直接付给另一家在A国的汇款业务机构Remesas-X。

ServicioUno一周两次将要求发送款项的清单,传真给一家其在A国拥有及运营的公司。清单中包括发件人、收件人及其地址等详细资料,还有将要发送的货币数量和种类或要发送的金条。ServicioUno从中收取5-10%的费用。

也有证据表明,大笔的钱从A国流回ServicioUno。一份从A国发给ServicioUno的传真指示其提供给ServicioUno所在国的某个人一笔特定数量的金钱,或者将资金付到一个特定的账户。实际上并没有钱从A国流出,所采取的方式是,以汇款服务自身运作一端的资产,清偿另一端的负债。

[结果] 调查显示在ServicioUno所在国的一些合法生意也是通过这种方法把资金遣返回A国的。调查还显示一个曾经被定罪的洗钱者至少一次将6万美金通过ServicioUno转移到A国。此外,ServicioUno的一个下属机构为两个活跃的毒品走私犯转移资金。

[教训] 这是一个将零售点用于汇款的经典案例。如果仅仅是调查一部分,那么就很难发现与第三国之间的联系。大量使用这种渠道来转移资金的合法业务,以及时而采用的间接结算方法,使得这个过程变的复杂起来。

十一、汇款服务用来清洗毒资

[案情] 通过毒品销售得来的现金,被转移到位于P国海外领土上的一个小镇中的(由同一个组织控制的)商店和换汇点。这些商店提供特殊的有效商券作为存款的交换。这些票据作为不记名工具,允许持有人获得资金来购买更多的毒品或者用于投资。那家负责控制的组织还拥有一些房地产代理机构。

洗钱网络通过中间商转换外币。中间商由于对其在金融机构存储这些货币的身份的使用而获得佣金。这些金融机构中的一个雇员也卷入了该阴谋。其它通过这个系统处理的资金产生于向邻国走私的当地消费品黑市。

[结果] 对于这个案例的执法调查,导致73人被控告,并查获10吨毒品、11艘船支以及价值470万美金的外汇。在该计划中,当地金融机构上报的可疑的交易量总计超过4亿美金。

[教训] 这个案子与前一个案子有类似之处,不同的是它是一个通过发行商券作为现金所得存款证明的阴谋。

十二、以进出口活动为掩护的洗钱活动

[案情] 一个S国公民在M国被逮捕,涉嫌没有执照进行银行业务。调查显示这个人在近四年的时间里一直运营着非正式的转汇系统(hawala)。其他三个已经离开M国的人被认为是其同伙。

账款通过在M国和S国之间的汽车零部件进出口贸易来结算。A公司以特定的价格从M国向S国的进口商出口汽车零件。S国的进口商直接支付手续费的50%给M国的出口商。Hawala则支付另外一半费用。作为回报,S国的进口商支付价格的50%给S国的集团账户来平衡收支。支付用当地货币按照有利于收到方来支付,因此集团一定可以通过此交易获得一定的利润。

[教训] 如果出口商的银行对于出口货物货款来源保持警惕,那么就会提高对于一次交易的付款是否来自于两个不同来源的怀疑。

十三、小型公司的业务金额大,由此显示地下银行活动

[案情] 在过去三年的时间里,由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司,但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。

调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构,并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于为贩卖人口至欧洲转移资金。

[结果] 嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了,其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金,同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪,该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。

[教训] 这是一个经典的案例,了解你的客户(KYC)有关账户持有人业务活动规模的信息说明,公司如果合法经营,其生意规模是不可能产生这么多资金的。

十四、衍生市场:一种类型

[案情] 以下的案例说明如何使用衍生市场来洗钱。经纪人必须愿意转移真正的交易损失到一个账户,而犯罪收益也存入这个账户。这一次经纪人并不是依靠误导性的以及错误的文件,而是将真正的导致亏损的项目设为黑钱账户持有者的亏损。

下面我们举例说明。一个经纪人使用两个账户。客户通常将需要清洗的资金存入A账户,而用B账户来接收已经清洗过的资金。经纪人进入交易市场,以85.02美元的价格以及25美元的最低上落价位购买了100个大宗商品的衍生和约。与此同时,该经纪人以85.00的价格出售了100个该大宗商品的衍生和约。这样经纪人就通过交易所的结算拥有了两个合法合约。

在交易日的晚些时候,合约的价格变成了84.72美元买进以及84.74美元卖出。经纪人返回到市场上,以现价平仓。现在,经纪人在自己的账簿中,将85.02美元的原始价格购买,和接下来84.72美元的价格出售,记入A账户。这两个价格的百分率差大约在30个点,或合约的最小价格波动在$84.72与$85.02之间。合约上的损失计算如下,用25美元的最低上落价位乘以合约数100,再乘以价格变化30,最终得到$25x100x30=$75,000(亏损)。

其它交易在B账户上进行。遵循同样的计算原理,得到$25x100x26=$65,000(利润)。存有尚未清洗的钱款的账户支付了75,000美元,从而使另一个账户有权得到65,000美元的利润收入。换句话说,洗钱者支付了10,000美元作为可以合理成功清洗75,000美元的成本。这笔钱是专业洗钱者为取得清洗钱款特权而乐意支付的保险费。作为一次交易,从经纪人的观点出发是完全合法的。经纪人既不需要承担可能被发现伪造文件的风险,并且他所作的一切都是在市场上公开透明的。

十五、犯罪现金所得通过保证金交易转移

[案情] 这个案例涉及在十年的时间里,T国一个银行的大约3亿8千4百万美元的盗窃案件。最初的调查显示,黑钱被送往G国,并且通过80家公司名下的550个银行账户清洗。其中很多钱投资到G国的房地产和股票市场,并最终被四个主要窃贼任意使用。在其中一次的欺骗行为中,一个盗贼作为G国股票市场上获利最大的投资商而被上报。他通过G国的几家公司大量交易股票,同时从长期投资中分红。最初的调查显示T国的主要被盗资金都是在十年后期产生的,当时区域经济的低迷对当地的房地产和股票市场产生了负面影响。

[结果] 股票经纪人并没有揭发任何一起上述公司间的交易情况。4个人因洗钱受到指控,还有很多人被逮捕。

十六、证券市场上将欺诈所得再投资

[案情] 一个经纪公司帮助12个相互关联的个人开设了若干账户,其中的一个非居民账户记录了非常大量的资金移动,明显被用于汇总总值超过1800万美元的可疑现金流。

洗钱者采用以下两种方法:

一些涉嫌当事人的账户上有大量来自受到关注国家的钱,并将其投资于W国上市公司的股票。另外,

相关个人的账户都在区域享有很高的信用额度,这些都转移到了一个非居民账户下,第一批的账户被用于掩护作用。

经纪人以及后面陆续出现的清理者以及管理者使用债券买/卖的方法过滤现金流。一旦被过滤,资金被转移到区域内反洗钱系统不完善的地区以及离岸的金融中心。

调查显示,这些目标一致的经纪人被用于清洗各种形式欺骗得来的收益,而经纪公司的经理则是涉案犯罪组织的二传手。

[教训] 对于那些在不合作国家及地区(NCCT)清单上的国家之间的交易,或者是那些没有满足反洗钱标准的交易,应该额外进行更加详细的审查,特别是涉及和受到关注的国家之间发生的没有明显交易背景的交易。

十七、保险单以及房地产

[案情] 一家保险公司在向金融情报机构FIU汇报中称,他们为两个欧洲公民签发了两笔总价值$268,000的人寿保单。费用由支票支付,签发支票的账户是欧盟一个主要金融市场上的一个经纪公司。投保的公证人是该国家的东南省份。

一家专门从事租赁交易的公司为这两个保单支付了价值$1,783,000美元的间接抵押。由于保险客户付款时并没有使用自己的名字,发行商联系经纪公司来寻求存入该账户的资金的真正的来源。调查发现这笔资金以现金的形式获得,交易的双方仅仅是临时客户。

交易的双方—两个兄弟—在一次偶然对于非法的进出口汽车的独立调查中被发现。此外,两个具有相同姓氏的人被怀疑是来自同一个贩毒以及洗钱团伙。

[教训] 这个例子说明了非银行金融机构(在这个例子中是保险公司)应该意识到什么是可疑金融活动。同时也说明需要对交易报告中的信息以及来自于执法机构的信息进行有效的协调。

十八、通过支付保险费来清洗犯罪赃款

[案情] W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法,该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出,通过这些转账交易,活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最后一步。

[教训] 保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。

十九、空壳公司

[案情] 一个毒品商利用他的毒资购买了一处物业,其中一部分以现金支付,剩余部分办了抵押贷款支付。然后他将该物业以有名无实的价格卖给了一个由他控制的空壳公司。这家公司又以原购买价将该物业卖给了一无辜的第三人。以这种方式该毒品商便通过空壳公司隐匿了其犯罪收入,企图掩盖原购买资金的来源。

[结果] 该罪犯承认有罪,其财产被没收。该房产是洗钱犯罪的一部分,由当局予以处置。

[教训] 此案说明很有必要对物业地所有权的获得过程进行仔细的追踪查实,以便查证其所有人之间的可能联系,也可查清可疑资金汇划意欲混淆资产的情况。此案也说明很有必要在法律上强调物业代理人应熟悉有关法律对物业买卖方面的一般规定和做法。也说明很有必要注意有名无实的资金汇划很容易引发诉讼案件。

二十、空壳公司及公司注册服务

[案情] 在两年期间,一欧洲国家的金融机构向有关金融情报组织报告了可疑资金交易的情况。报告中确认,有大量的资金从亚洲辖内注册经营的空壳公司中通过银行汇票结汇后存入了银行。报告还确认,总额约达160万美元的资金汇入了一家亚洲辖内金融机构的空壳公司账户中。

同时,警察在该国正在调查一个涉嫌走私毒品的团伙。次年,警察逮捕了这个团伙的几个人,其中就有控制亚洲辖内这家公司的首领。他们被指控共同走私大量的大麻。一份金融调查显示,该首领已获取了巨额利润,其中相当大部分金额已追查并冻结了。总数约200万美元的资金从该欧洲国家汇回了亚洲辖内,结果汇回了欧洲的银行账户中,资金在那被冻结。

洗钱过程用了两种方法。该首领在亚洲辖内购买一空壳公司,这家空壳公司由其操控的另一家协办公司经营。这家空壳公司开有一银行账户,专门用于接收在原始国以现金购买的支票和银行汇票。该首领经另一个人的协助,这个人同样通过看似合法或其他正当形式经营的协办公司操控着多家公司。这个人通过出卖部分资金给几个其它国家内的公司清洗部分非法收益,而且通过非面对面的直接银行(通过原始国发电脑指令)交易洗钱。

[结果] 含首领在内的这几个人因受指控犯有贩毒罪被送上欧洲国家的法庭,该首领和其他三人面临洗钱罪的指控。

[教训] 这一事例表明,犯罪分子极易(即使不是国际组织犯罪的一部分)使用在不同法律管辖国内设立公司实体的形式通过多个法律体系的不同管辖来汇划不法收益,掩盖资金的本来面目。

这也说明公司间团伙协助服务很容易取得。同时表明,许多公司出售与其能操控的协办公司一样出售空壳并非像是与空壳公司设立的目的有关系。这就强调金融机构需要建立一整套系统来查证像此案一样不仅发生在前台,而且发生在非面对面交易的一切可疑犯罪交易。

要进行国际金融调查并追踪发生在多个司法管辖区内的犯罪交易收益是很费时日的。并且,在调查过程中会产生风险,即资金可能会被分散转移走。

二十一、招牌公司、保险公司和外币兑换公司

[案情] 一家金融情报机构收到了来自一家人寿保险公司的可疑交易报告。报告提到一名出生并常住拉丁美洲国家的人H先生已于最近购买了两份总额为702,800美元的个人人寿保险单。在随后提供给金融情报机构的信息显示,该保险单的保费是向一家主要银行支取的,由第三人出具的两张个人支票。这第三人K先生虽然不属该国国籍但也是在同一拉丁美洲国家常住。对K先生的银行账户作进一步调查后发现,他与H先生两人在山姆(SAM)公司和迪姆(DIM)公司这两家公司的业务账户都互有签字授权。

对这些账户的调查结果表明各项交易,特别是在K先生账户中的交易都是代替H先生进行的。因此,该账户已从国外收到过资金,除用作购买人寿保险外还用于其它金融产品。

实际情况是,由这两人居住的拉丁美洲国家之外经营的外币兑换公司开出了向美州银行支取十张美元支票,总金额达1,054,200美元也存进了K先生的账户中。

这一行为表明,资金已经被用于购买H先生的人寿保险费并在投资中资金(也为H先生自己)中另外又获利210,840美元。在这两个公司账户和H先生的个人账户之间还有其他相关的交易。在这些相关交易中以现金或支票往来的资金金额在14000美元到70,000美元之间。比如,用一张支票在山姆公司账户中取63,300美元,第二天便在K先生的账户中用支票存入70,280美元。

以H先生K先生之间为背景的调查揭示出H先生被怀疑卷入了拉丁美洲的可卡因毒贩案中。K先生违法情节较轻(开了不当支票);但是,他并没严重刑事犯罪的记录。其所有生意活动和山姆公司与迪姆公司的背景被引起了关注,在每一例中,两公司合伙投资36,400美元的股本金,H先生和K先生各持50%的股份,互为合作股东。“收支平衡办”对他们的境外收支进行问询时查出近两财务年内公司完全没有营运。

[结果] 看来,K先生是被利用为H先生从其居住国家转移资金前台代办人。为使该计划进行得更安全,他们成立由其操控但并不实际营业或从事经营活动的企业。H先生收到通过个人收益保险单存入K先生账户的资金和通过该账户支付出去作投资资金所得的收益,同样都是从上述两公司来的直接收入。此案中,金融情报组织相信存在洗钱的明显标志,因而将此案事实材料移交检察机关。

[教训] 这个例子表明牵涉到第三方所作的支付指令,如果之间没有明显经济关系的交易的话,通常是很重要的可疑活动的标志。值得注意的是为了减少嫌疑,K先生明显是因为在他的国家没有刑事犯罪前科而被选中的合作人。前台公司的行为也是在一种业务合作公司之间的交易假象的形式下进行的。此案也强调保险公司的可疑交易报告是很有价值的。

二十二、假借公司名义的欺诈贷款方法

[案情] 这个案例中讲述的是一个造船厂的财务总监,该造船厂隶属于该国的一家大公司。某一天,作为财务总监,他在办公室里会见了两个俄国人,其中的一个人已经与公司有业务往来。该财务总监被要求以公司的名字开设两个银行账户,用来接收来自于俄国的两笔资金(一笔65,000美元,另一笔100,000美元),并把这两笔资金存入这两个账户。对方承诺直接给予他个人1-2%的好处费。

该财务总监答应了这个条件,并先后两次收到对方装在塑料袋中的现金,第一次在他的办公室,第二次则在一个私人的家中。              


Copyright ©2018 - 2019 版权所有@中衍期货有限公司上海松林路营业部
犀牛云提供企业云服务